Dirigeant, profession libérale ou indépendant : vos décisions professionnelles ont des conséquences directes sur votre situation personnelle. J'analyse les deux pour construire une stratégie cohérente.
Excédents de trésorerie, couverture du dirigeant, arbitrage rémunération et dividendes, préparation de la cession : chaque sujet est étudié dans son ensemble.
Analyse de votre trésorerie disponible et mise en place d'une stratégie adaptée à vos besoins de liquidité, votre horizon et votre recherche de rendement : comptes à terme, contrat de capitalisation pour personne morale, SCPI ou autres supports financiers.
Analyse de votre rémunération et de votre fiscalité personnelle et professionnelle afin d'identifier les arbitrages pertinents entre rémunération, dividendes, épargne et constitution de patrimoine.
Audit de votre couverture en matière de santé et de prévoyance afin d'identifier les éventuelles insuffisances de protection et de sécuriser vos revenus, votre famille et votre entreprise en cas d'arrêt de travail, d'invalidité ou de décès.
Mise en place et optimisation des dispositifs d'épargne au sein de l'entreprise afin de répondre à vos objectifs de rémunération différée, de fidélisation des salariés et de préparation de la retraite.
Anticipation de la transmission ou de la cession de votre entreprise et étude de ses conséquences sur votre patrimoine personnel, afin de préparer cette étape en amont et d'organiser la suite.
Un premier échange pour faire le point sur votre situation, vos objectifs et vos besoins. Sans engagement.
Cabinet libéral · ORIAS 22002348
